ЦБ обновит перечень оснований для блокировки счета

Центробанк решил добавить в Положение от 2012 г. ЦБ 375-П такие признаки подозрительных операций:

 

Некоторые критерии исключили. Те, что уже не применяются на практике. Например, в не будет таких признаков, как «пренебрежение клиентом более выгодными условиями получения услуг, а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг» или «наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики».

Другие признаки, наоборот, трансформируют в более крупные. Например, по незаконному обороту наркотических средств, психотропных веществ, по возможному финансированию распространения оружия массового уничтожения и т. д. Планируется, что новые критерии подозрительных операций банки начнут использовать в работе с 1 апреля 2021 года.                                                             Банки планируют оценить уровень риска компаний и поделить их на цветные группы, почти как АСК НДС-2. Такую платформу планирует запустить ЦБ.